現(xiàn)在、ロシアおよびベラルーシの複數(shù)の銀行とその子會(huì)社はSWIFTシステムから排除されており、ロシアの複數(shù)の銀行は「特別指定國民リスト」（SDNリスト）やEU金融制裁総合リストなどのブラックリストに掲載されている。

國內(nèi)ではクロスボーダー人民元決済でロシアのバイヤーから代金を受け取ることは可能ですが、支払い銀行が制裁対象銀行に関係している場合、ほぼ確実に代金は返金されます。結(jié)局のところ、中國の銀行も海外の子會(huì)社が巻き添えを受け、自社の利益が損なわれることを望んでいません。

以下、現(xiàn)在リストに掲載されているロシアの銀行を整理します。これらの銀行から我が國の銀行への支払いを受領(lǐng)する際は慎重に対応し、最終的に入金されない事態(tài)を避けるようご提案いたします。

SWIFTシステムから除外されたロシアの銀行

ロシア最大の銀行スベルバンク（Sberbank）；

ロシア第2位の銀行VTB銀行（VTB Bank）；

ロシア銀行（ロシア銀行）；

ロシア國有開発銀行（VEB、Vnesheconombank）；

バンク?オトクリーティエ；

Novikombank；

プロムスヴャーズバンク；

ソブコムバンク。

米國OFAC制裁リスト検索サイト SDNリスト検索：

https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/

顧客の銀行名を照會(huì)し、照會(huì)結(jié)果に「SDN」または「CAPTA」の文字が含まれている場合は制裁対象となります。

現(xiàn)在、SDNリストには3500以上の銀行、企業(yè)、船舶の名前が載っており、彼らはアメリカ人やドルとの取引ができません。

SDNリストに記載された懸念事項(xiàng)に関連する情報(bào)が判明した場合、輸出企業(yè)は速やかに対応を講じる必要があります。具體的には、船會(huì)社または貨物代理店の変更、銀行の変更、支払方法の変更、輸送ルートの変更などを行い、経済的損失および潛在的な政治的リスクを極力回避または抑制してください。

したがって、ロシアからの注文を受ける際、ロシアのバイヤーが初めて人民元で支払う場合は、以下を推奨します：

（1）輸出業(yè)者はまず、顧客に対して支払銀行に連絡(luò)し、歐米の制裁リストに該當(dāng)するかどうかを照會(huì)してもらう。

（2）制裁リストに該當(dāng)しない場合、改めて顧客に人民元決済に対応しているかを確認(rèn)する；

（3）一方で、國內(nèi)の送金受取銀行に連絡(luò)し、ロシアからの人民元送金を受け取れるかどうかをご確認(rèn)ください。